Od czego zacząć inwestowanie z funduszem?

 Na początku musimy określić cały plan inwestycyjny: moment wejścia, akceptowany poziom strat, ewentualnie zadowalający poziom zysków, okres inwestowania i zaangażowanie w akcje itp.

- inwestor długoterminowy – docelowo 100% w funduszach akcji – powyżej 15 lat inwestowania

- inwestor  średnioterminowy – docelowo 60% w funduszach akcji – od 5 do 15 lat inwestowania

- inwestor krótkoterminowy – docelowo 30% w funduszach akcji.  – poniżej 5 lat inwestowania

Za Moment wejścia wyznaczyłem sobie pokonanie poziomu 64292 punktów na indeksie WIG (szerokiego indeksu dużych i średnich spółek) przy dużych obrotach. Jest to poziom najwyższego wierzchołka w tej fazie wzrostów (na wykresie zaznaczony poziomą czerwoną linią). W zależności od sytuacji na rynku rozważę poziom zaangażowania w fundusz akcji w ramach wyznaczonego poziomu.  

Równocześnie wyznaczyłem momenty wyjścia – czyli akceptowany przeze mnie poziom strat. Dla każdego portfela wyznaczyłem inne poziomy wyjścia:

- portfel krótkoterminowy – 62550 punktów kursu zamknięcia na WIG ( niecałe 3% straty)

- portfel średnioterminowy – 60000 punktów kursu zamknięcia na WIG ( ponad 7% straty)

- portfel długoterminowy – 55000 punktów kursu zamknięcia na WIG (prawie 17% straty)

Nie wyznaczałem żadnych zadowalających poziomów zysków w żadnym portfelu, dzięki czemu zyski mogą być nieograniczone. Podane powyżej poziomy wyjścia będę zmieniał w czasie, ale tylko przesuwając je w górę, nigdy w dół.

Ewentualnie dla portfela krótkoterminowego mogę uznać poziom 67568 punktów jako moment wyjścia. Taki scenariusz dałby mi 5% zysku. Na tą strategię zdecydowałbym się w momencie małych obrotów przy próbie pokonania tego szczytu.

Jak już wielu z was zauważyło nie przedstawiałem tutaj moich wizji na temat przyszłości sytuacji na giełdzie. Moją strategią nie jest wróżenie, tylko reakcja i realizowanie strategii z napisanego przeze mnie „scenariusza”. W kolejnych „Prognozach” będę przedstawiał wyniki i skutki obranych strategii.

Przedstawione analizy nie są rekomendacjami. Są moimi poglądami, za które nie biorę odpowiedzialności.